أفضل السماسرة ل تداول الأسهم الأجنبية

+

أفضل السماسرة لتداول الأسهم الأجنبية كيف هو أنه من السهل شراء الأسهم الآسيوية، بدلا من الأموال؟ أحصل على هذا السؤال في كل وقت. والخبر السار هو أنه من الأسهل بكثير أن تراجع أخمص القدمين في الأسواق الآسيوية من معظم نفترض. لذلك هذا الأسبوع، أنا ذاهب للذهاب على الأساسيات. أولا، يقول شر لكم والتي السماسرة UK يمكنك استخدامها للأسواق مباشرة مثل هونغ كونغ وسنغافورة. ثم ثانيا، لأن الكثير منكم قد طلب، سوء نلقي نظرة سريعة على كيفية فتح حساب وساطة في آسيا وهذا هو لتلك الخيارات الاستثمارية التي كنت غير قادر على الحصول بسهولة داخل المملكة المتحدة. أفضل وسيط للمبتدئين معظم الأسواق الآسيوية مفتوحة أمام المستثمرين الأجانب التجزئة من حيث المبدأ. هناك نوعان من الاستثناءات الرئيسية. واحد هو الهند، الذي يقيد الوصول إلى الأفراد مع أصل هندي (المعروف باسم الهنود المقيمين غير أو الهنود غير المقيمين). والآخر هو A-الأسهم الصينية المدرجة فى شانغهاى وشنتشن، التي هي مفتوحة فقط للمواطنين الصينيين. (الأسهم الصينية المدرجة في هونج كونج مفتوحة للجميع. وكذلك هي غير سائلة نسبيا B-أسهم الشركات المدرجة في شنغهاي وشنتشن.) ولكن لمجرد انه من الممكن المتاجرة في معظم الأسواق الآسيوية، لا يعني أن السماسرة المملكة المتحدة سوف نقدم لكم القدرة على القيام بذلك. انخفاض أحجام التداول واللوائح المحلية المفرطة، أو البنية الأساسية للسوق المتخلفة تعني أن للكثيرين، فإنه ببساطة لا يبدو يستحق كل هذا الجهد. حتى إذا كنت تريد أن تستثمر مباشرة في تايوان على سبيل المثال، سيكون لديك لبذل المزيد من الجهد للحصول على وسيط يمكن أن تفعل ذلك من شئت لهونج كونج. هكذا ماذا يكون أفضل مكان للبدء؟ وتقول معرف TD وترهاوس. الوسيط هو الآن UKS أعلى حجم التنفيذ فقط وسيط، وبذل جهد حقيقي لبناء الطرح التعامل الخارجية الصلبة على مدى السنوات القليلة الماضية. اذا حكمنا من خلال رسائل البريد الإلكتروني والمسوحات وصلنا إلى هنا، من قبل حتى الوسيط الأكثر شعبية مع القراء MoneyWeek، وأنه يحصل عادة ملاحظات جيدة (الشكوى المتكررة الوحيد هو أن واجهة المستخدم على الموقع يمكن أن يكون أفضل). ويقدم أستراليا وهونغ كونغ وسنغافورة، فضلا عن الأسواق الرئيسية الأخرى (بلجيكا، كندا، فرنسا، ألمانيا، ايرلندا، ايطاليا، هولندا، اسبانيا والولايات المتحدة) لرسم موحد من 12.50 £ في التجارة، بالضبط نفس ل أسهم المملكة المتحدة. السويد وسويسرا متوفرة عن طريق الهاتف أيضا بمعدل أعلى. ومع ذلك، نقطة واحدة أن نضع في الاعتبار عند النظر في التكاليف هي أن معظم السماسرة لا أميل تحويل أموالك من الجنيه الاسترليني الى العملة الاجنبية والعودة مرة أخرى في أسعار الفائدة بين البنوك. بدلا من ذلك، ويضيفون على هامش الخاصة بهم، والتي يمكن أن تكون كبيرة - TD وترهاوس يتقاضى ما يصل إلى 1.75٪ في المعاملات، وهي نسبة مرتفعة. هذا قد لا يكون مشكلة إذا كنت تخطط لتحويل الأموال إلى الدولار الأسترالي، على سبيل المثال، والاحتفاظ بها في هذا الشكل حتى بين الصفقات. ولكن إذا كنت على وشك أن التحول العملات في كثير من الأحيان، وسوف تجد أن تكاليف TD Waterhouses هي أعلى مما تبدو عليه في السماسرة الأولى وأخرى مع أفضل معدلات FX قد يكون أكثر قدرة على المنافسة (مثل Saxobank والتفاعلية وسطاء، أدناه). السوق الرئيسية الأكثر وضوحا في عداد المفقودين من TD وترهاوس خط المتابعة هو اليابان. الشركة تقول أنها تبحث في إضافة هذا ويحتمل أن تكون الأسواق الأخرى. ولكن هذا السؤال قد حول لبضع سنوات، لذلك أنا لم أحبس أنفاسي لتقدم فوري. تتوفر عيسى وSIPP الحسابات. لا يحقق يمكنك امتلاك أسهم الأجنبية في هذه الأغلفة من الضرائب كفاءة العديد من المستثمرين. والقاعدة هي أنه يمكنك امتلاك أسهم أجنبية، طالما أنها التداول على بورصة المعترف بها HMRC. والعقبة الرئيسية هي أن HMRC يحكم دولة أن كنت غير قادر على الاستمرار العملات الأجنبية في عيسى. لذلك الأرباح الرأسمالية وأرباح الأسهم يجب أن يتم تحويلها إلى الاسترليني، تكبد تكاليف تحويل العملة، كما ذكر أعلاه. (لا ينطبق هذا المشكلة SIPPS). عموما، TD وترهاوس هو ربما الخيار الأسهل بالنسبة للمستثمر البريطاني الذي يريد أن يستثمر في الأسهم الأجنبية للمرة الأولى. وأشارت قارئ واحد مؤخرا لي أنه يقدم الآن تجارة حساب ما وراء البحار سكان، والتي من المحتمل أن تكون واحدة من أرخص الخيارات المتاحة لغير المقيمين تبحث لشراء أسهم المملكة المتحدة. أود أن تعتبر TD وترهاوس كشيء من الحد الأدنى من مستوى للوسطاء في هذه الأيام. إذا كان لك غير قادر على مطابقة أو تقديم مزايا رئيسية أخرى، قد يكون من المفيد التفكير في التحول إلى مكان أكثر قدرة على المنافسة. وكملاحظة أخيرة على هذا الموفر قيمته إدراكا بأن لديها شركة تابعة في الخارج، Internaxx. مقرها في لوكسمبورغ. وهذا له ارتفاع أسعار العمولات و does not نقدم عيسى أو SIPP - ولكن يتم تحويل FX بأسعار أكثر جاذبية بكثير. قد يكون الخيار الأفضل للشركة في المملكة المتحدة بالنسبة لبعض المستثمرين. ثلاثة خيارات التنفيذ فقط الأخرى ما هي الخيارات الأخرى هناك؟ ساكسو بنك هو أيضا خيارا شعبيا ويحصل على مراجعات جيدة. على خط المتابعة يشبه TD Waterhouses، لكنها تقدم أيضا الأسواق الأوروبية الصغيرة مثل النمسا والدنمارك وفنلندا والنرويج والبرتغال. تختلف الأسعار اعتمادا على التبادلات، ولكن عادة ما تكون أغلى ثمنا قليلا من TD وترهاوس، على الرغم من تحويل FX هو أفضل. ثيريس أي خيار عيسى أو SIPP بقدر ما أعرف، لكنه لا يملك المزيد من المنتجات لتجار، بما في ذلك العقود مقابل الفروقات (CFD) في أسواق مثل اليابان واليونان وبولندا. الخيار الرئيسي الثالث هو سطاء التفاعلية. وهو لاعب كبير في الولايات المتحدة ولكن من المدهش معروفة من قبل في المملكة المتحدة (لديها مكتب في المملكة المتحدة، لذلك إذا قمت بالتسجيل من خلال أنك لن تكون مشمولة اللوائح FSA). على خط المتابعة يشبه TD وترهاوس للسهم، مع إضافة اليابان والمكسيك. إذا كنت من الهنود غير المقيمين ويحق للاستثمار مباشرة في الهند، وقد تم مؤخرا بإضافة هذا الخيار إلى المنصة. وإهمال صارخ هو أن هو لا تقدم سنغافورة. الرسوم وعادة ما تكون على أساس النسبة المئوية بدلا من رسم موحد. ولكن الحد الأدنى من التكاليف هي من بين أدنى المعدلات في جميع أنحاء (6 £ في التجارة في المملكة المتحدة، على سبيل المثال) وتحويل FX وربما كان أفضل حولها. عملائها المستهدفة هي عادة التجار، لهذا هناك مجموعة واسعة من المنتجات الأخرى مثل العقود الآجلة والخيارات والعقود مقابل الفروقات. لا إزار عيسى هو متاح، ولكن بدأت الشركة مؤخرا بتقديم التداول SIPP من خلال عدد من مدراء طرف ثالث. اسم التنفيذ فقط الكبير الآخر هو باركليز ستوكبروكرز، وهو رقم اثنين وراء TD وترهاوس في الحجم. أنها تغطي مجموعة واسعة من الأسواق من أي من الآخرين أساسا اليابان، ماليزيا، نيوزيلندا وجنوب أفريقيا وتايلاند على رأس ساكسو بنك الاصطفاف. لذلك قد تبدو وكأنها الفائز واضح. ولكن هناك نوعان من عقبات. أولا، باهظة الثمن أنا نقلت الصحيفة عن 100 £ كحد أدنى التجارة للأسواق الآسيوية آخر مرة سألت. في هذا السعر، قد تذهب أيضا مع وسيط الاستشاري، وكذلك انظر أدناه. ثانيا ولكي نكون منصفين، والقراء ذاتي يبدو عموما أن يكون أقل راض عن الخدمة مما هي عليه مع TD وترهاوس أو ساكسو بنك. هذا هو عينة محدودة من المستخدمين وايم حريصة على سماع من القراء الذين هم سعداء مع ذلك، ولكن في الوقت الحاضر ردود الفعل أحصل يجعلني أشعر أنه يحتاج إلى شحذ حتى تظل قادرة على المنافسة. التي تغطي الى حد كبير لسماسرة التنفيذ فقط بقدر ما ايم على علم بها. معظم البلدان الأخرى لا تقدم سوى مجموعة محدودة من الأسهم الأجنبية. وهناك عدد قليل، مثل ناتويست للوساطة المالية، هي منصة TD وترهاوس rebadged مع ارتفاع الرسوم. إذا كنت تريد المزيد، وكنت بحاجة للانتقال إلى شركة استشارية. يمكن للسماسرة الاستشارية تقديم المزيد من الخيارات بسعر وسيط استشاري يمكن أن يوفر لك المشورة بشأن الاستثمارات الخاصة بك، بدلا من أن نحمل فقط من التعليمات الخاصة بك. العديد من المستثمرين يجدون أن مفيدة. ولكن السبب الرئيسي ايم النظر إليها هنا لأن أفضل وسطاء الاستشارية تقديم المزيد من الأسواق من أفضل منها تنفيذ فقط، على الرغم من أن لديهم يوول لدفع المزيد. ويمكن مقارنة هذه الشركات يكون محرجا، لأن العديد تميل إلى الحديث عن يبذلون قصارى جهدهم بدلا من وجود قائمة محددة من الأسواق القابلة للتداول. وهذا يعني في بعض الأحيان من الصعب لغير العملاء ليكون واثقا من ما التداولات يكون أنها سوف قادرة على القيام. لذلك إذا كنت الاشتراك للحصول على وسيط استشارية لتقديم المطالبات التعامل الأجنبي، يجب أن تضغط لها أن تكون محددة قدر الإمكان. تقريبا كل الشركات الاستشارية ستقدم عيسى وSIPP الحسابات. الرسوم على أساس نسبة مئوية، مع الحد الأدنى في نطاق £ 50- £ 100 للأسهم الأجنبية. هياكل التكلفة بالضبط هي في كثير من الأحيان عن طريق التفاوض. أنا لا أميل لها قائمة شاملة منها السماسرة الاستشارية هي مفيدة للتعامل الأجانب، لأن هناك ببساطة كثيرة جدا حولها. ولكن فيما يلي عدد قليل من الأسماء واضحة. إذا كنت تعتقد ترك إيف من أي شركات استثنائية، لا تتردد في اسمحوا لي أن أعرف. Killik المشارك يحصل على ردود الفعل جيدة والكتاب MoneyWeek تشغيل بانتظام أسئلة توافر لها في الماضي ودائما الحصول على إجابات مفيدة ومحددة. وبصرف النظر عن أسواق TD وترهاوس يغطي أعلاه، قاموا قال لي أنهم يمكن أن تستثمر في شمال أوروبا، اليونان، اليابان، لوكسمبورغ، ماليزيا، نيوزيلندا، جنوب أفريقيا وتايلاند والإمارات العربية المتحدة. I جمع الحد الأدنى جنة حوالي 60 £. يبدو بروين دولفين أيضا يعتبر جيدا. وقد قال لي السماسرة هناك أنه إذا كان العميل سوف تفعل ما يكفي من الأعمال لتبرير ذلك، فإنها يمكن أن تقدم أسواق مثل إندونيسيا والفلبين وبولندا، وكذلك معظم تلك التي سبق ذكرها. ويضم الفريق كلا من تقسيم الاستشاري (بروين دولفين) والتنفيذ فقط واحد (Stocktrade). قيل إيف أن الدنيا سوف يصل إلى 65 £ أو نحو ذلك لStocktrade، اعتمادا على الأسواق. أسعار الاستشارية هي التي الترتيب. بعض القراء MoneyWeek أيضا استخدام Redmayne بنتلي. والذي يستخدم نموذجا مختلفا قليلا إلى اثنين من فوق. بدلا من الاضطرار المكاتب المحلية أو الشركاء، فإنه سيتم تداول سهم الأجنبية من خلال صناع السوق في المملكة المتحدة. سوف تدفع أسعار أقل تنافسية للسهم من خلال هذا الطريق، ولكنه يعني يمكن للشركة أن تحاول أن تفعل الصفقات في سوق معينة على أساس مخصص، بدلا من ان يكون لدينا ترتيبات الخارج بالفعل. وقال ايم يتمكنوا من الحصول على أسهم المدرجة في أسواق عرضت نادرا مثل تايوان وكوريا. سوف تدفع ثمن هذا على الرغم من أنني جمع رسوم الحد الأدنى في العديد من الأسواق الآسيوية سيكون في المنطقة من 100 £ أو نحو ذلك. فتح حساب في الخارج من أي وقت مضى، والمزيد من المال لديك للاستثمار، وأكبر حجم التجارة، وأفضل خدمة الحصول يوول. وهناك بنك خاص جيد أو وسيط التي تقدم خدماتها للأفراد ذوي الملاءة المالية العالية تكون قادرة على القيام أكثر الأسواق العالمية في الأسعار، بطبيعة الحال. إذا كنت التعامل مع الحقائب الكبيرة، وهذا يستحق التحقيق. ولكن بالنسبة لمعظمنا، ولهذا ليس خيارا. ذلك ما يمكن أن تفعله إذا كنت غير قادر على العثور على وسيط في المملكة المتحدة الذي يقدم السوق الذي تريد؟ هل يمكن النظر في فتح حساب مع وسيط في الخارج. ولا بد لي من التأكيد هنا أنه إذا قمت بذلك، سوف لا تكون مشمولة لوائح هيئة الرقابة المالية وخطة تعويضات الخدمات المالية. بدلا من ذلك، عليك أن تكون تعتمد على أنظمة حماية المستثمر المحلي، والتي قد تكون أضعف من كنت تستخدم ل. من الواضح، يجب أن ننظر لشركة محلية تأسست مع سمعة جيدة. ولكن على الرغم من المخاطر المضافة، بل هو خطوة جديرة بالنظر للمستثمرين ذوي الخبرة. يمكن للعديد من الشركات الآسيوية توفر الوصول إلى معظم أو جميع الأسواق الآسيوية من حساب واحد، في كثير من الأحيان إلى حد كبير انخفاض معدلات مما كنت تدفع عن طريق وسيط المملكة المتحدة. هونغ كونغ وسنغافورة هي الأماكن واضحة للقيام بذلك لديهم من الدرجة الأولى الخدمات المالية الصناعات التي تستخدم في التعامل مع العملاء الأجانب. أسهل لفتح حساب في شخص، ولكن معظم الشركات تسمح لك أن تفعل ذلك عن طريق البريد إذا كنت الحصول على الوثائق اللازمة مصدقة من قبل محام أو كاتب العدل في المملكة المتحدة. في هونغ كونغ، الوسيط الأكثر شعبية مع القراء MoneyWeek يبدو أن الطفرة محلي مستقل. وهذا يوفر أستراليا، سهم B الصينية، هونغ كونغ، اندونيسيا، اليابان، كوريا، ماليزيا، الفلبين، سنغافورة، تايوان، وتايلاند، والولايات المتحدة، كل شيء على الانترنت. اللجان هي على أساس النسبة المئوية. الحدود الدنيا تختلف، ولكن أن تكون هونج كونج $ HK 88 (حوالي 7 £)، في حين تايوان عادة في السوق أغلى حوالي NT 3500 $ (75 £). ومع ذلك، مثل معظم السماسرة الآسيوية، بوم أحيانا يجعل رسوم إضافية للخدمات مثل جمع الأرباح ومعالجة قضايا حقوق. في سنغافورة، رقم أقترح أولا النظر في OCBC للأوراق المالية. قسم الوساطة من ثاني أكبر بنك محلي. ويقدم أستراليا، كندا، سهم B الصينية، هونغ كونغ، اندونيسيا، اليابان، كوريا، ماليزيا، نيوزيلندا، الفلبين، سنغافورة، تايوان، تايلاند، المملكة المتحدة والولايات المتحدة، ومعظمها على الانترنت (على الرغم من قلة مثل تايوان وكوريا تحتاج أوامر إلى وضعها عن طريق وسيط الخاص). الحد الأدنى تختلف: سنغافورة ق 25 $ (12 £) في حين يأتي تايوان إلى حوالي 45 £. أسعار الفائدة على أسواق مثل استراليا وكندا والمملكة المتحدة حاد من المستغرب وغير قادرة على المنافسة مع وسيط مثل TD وترهاوس. هيكل الرسوم هو أنظف بكثير من المتوسط ​​مع بعض رسوم إضافية. سوف المستثمرين الأجانب بحاجة إلى دفع وديعة غير القابلة للتداول نحو S 2000 (أقل قليلا من 1000 £) $. إذا كنت تشعر كما أفعل ذلك فمن المنطقي لاجراء بعض النقد في سنغافورة دولار على أي حال، وهذا لن يكون الكثير من المشقة. تمويل حسابك يتطلب المزيد من العمل قليلا من مع وسيط المملكة المتحدة. كنت غير قادر على ربط فقط الى حسابك المصرفي البريطاني. أن تدفع المال، ويوول للقيام بنقل الخارج من البنك الذي تتعامل معه، أو استخدام أخصائي الفوركس مثل كاكستون (والتي غالبا ما تكون أرخص بتهمة التحويل). يمكن لغير المقيمين أيضا فتح حساب مصرفي في سنغافورة حول بالسهولة فتح حساب وساطة. قد يكون هذا مفيدا إذا كنت ترغب في الاحتفاظ بالنقود في العملات الآسيوية. ومع ذلك، فإن نظام التحويل بين البنوك المحلية ليست واردة على نحو سلس كما هو الحال في المملكة المتحدة. لذلك إذا اخترت واحدة من السماسرة المملوكة للبنك مثل OCBC للأوراق المالية، DBS فيكرز أو UOB كاي هيان وربما من المنطقي أيضا لفتح حسابك المصرفي مع نفس المجموعة. في التقرير، فسوف نكتشف: و"تهديدا قاتلا" دفن في نظامنا المالي - وكيف أن هذا التهديد ترفع رأسها في الأسواق الآن لماذا محافظي البنوك المركزية قد تكون على وشك اتخاذ الحق النقدية من محفظتك والاستراتيجية الوحيدة التي قد تقف أي فرصة لحماية أموال المستثمرين في مثل هذه الأوقات